券商零售财富客户经营

为行业赋能   与行业同行
券商创新学习模式——才博金融线上公开课全新开启
 
【课程说明】
1、券商共性理解30－300万客户为零售财富客户，这部分客户可能给公司创造了占比很大的收入或利润；
2、零售财富客户，基于线上课程的聚焦性与落地性，理论核定区这部分客户即可以更多创造经纪业务收入，同时可以引导加大资金量，转入财富管理业务；
3、30万以下客户经营不在本课程探讨范围；
4、本课程目标为根据客户的生态属性进行客户经营，最后设计出合理的理财报告书或财富资产配置报告书，做好零售财富客户经营，实现投资者、个人与营业部三赢结果。
 
【什么是线上公开课】
专注于证券垂直领域的线上学习平台才博金融智赋于2019年重磅推出线上公开课，通过视频教学、远端辅导的形式，充分利用员工碎片化时间，将沉闷的学习生动化，培养员工主动学习习惯，帮助公司做好培训闭环。
“券商客户经营”课程，是才博金融智赋联合券商从业高管，对于财富管理转型下，券商从业人员对现有客户或潜在客户，如何把经营管理理念导入到日常工作中，并能为不同层级和类型的客户提供对应的服务行为，实现客户的收益、客户带来营业部的创收与业务人员绩效提升的三赢局面。
【线上公开课的优势】
1、接轨行业先进理念，开阔视野，提升眼界，获得与同行交流的更多机会。
2、降低时间成本，做到随时随地，想学就学，反复观看，不受时间、地点约束，让学习变的更轻松，学习效果事半功倍。
3、降低公司学习成本投入，最大让利给学员和公司。
4、提升学员参与感，边学习，边实施，边执行，边成长。
4、行业实战在职专家以及项目团队定期远程指导，与专家的互动更紧密，让学习即刻落地，智慧凝结的成果、行业经验的累积，足不出户，就在指尖轻松获得。 【主题：券商零售客户经营】
行情低迷，同业竞争加剧，“零佣金”时代到来，如何面临现在的经营困难，提高营业部创收？
财富管理转型下，如何现在客户收益最大化，实现客户和客户经理的双赢？
面对不同类型客户，采取什么行为能够实现客户经营收入与财富管理业务的推进？
如果你也有上述困惑，欢迎报名才博金融智赋线上公开课----券商零售财富客户经营，行业实战高管带您一起突破关键问题，找到关键解法。
 
【学习收益】
1、了解客户经营的理念 ，懂得券商各类券商零售财富业务收入模式；
2、挖掘客户需求，制作财富报告书 ；
3、利用客户经营理论，合理进行客户挖掘与产品推荐，最大化引流客户资产；
   4、实现客户、个人与营业部多方共赢。
【课程对象】
营业部投资顾问、理财经理、财富管理经理及从业客户营销的相关工作人员
1、作业点评与讲授只针对实际报名学员
2、限额40人；
 
【学习方式及流程】

阶段	内容	收获
自主学习阶段	视频学习——从理论学习中收获工具和解决措施	理论知识
线下落地阶段	通过视频学习到的具体内容，转化到实际工作中，完成老师布置作业	工具措施
线上指导阶段	通过微信群，讨论作业中的共性问题，以点带面，个性问题共同探讨	难点突破
问题解决阶段	通过反复的制定、优化、测试解决方案，形成一套行之有效的方法	方法持续
成果检验阶段	反复检验，巩固学习效果，确保落地成效	指标改善
训后考评阶段	最后进行学习效果评估，考评合格颁发培训结业证书	考评证书

 
【学习安排】
一、学习说明
1、35天的学习周期，解决一个难题；
2、不少于4次的视频教学，回放、定格，让自主学习有更多的思考空间；
3、不低于四次线上60分钟的互动交流，共性问题集体讲解，个性问题共同研讨；
二、开课时间： 2020年4月17日；
三、学习费用： 2580元/人。
 
【内容安排】
第一堂课   课程宣讲：宣布课程规则与学习流程、课程重点与课程工具说明
第二堂课   客户经营的理念  
第三堂课   如何进行KYC
第四堂课   客户需求挖掘
第五堂课   发展客户与合作达成
第六堂课   结业与成果展示（财富报告书）
 
说明：
1、开课环节将讲述本课程核心流程，包括课程安排，课程结构，运用的工具与方法，作业完成与辅导；
2、本课程聚焦零售财富客户，围绕中高端客户经营，推荐并设置合理的产品配置组合与理财报告书为结果推进；
3、本课程为期2个月，其中视频学习4堂课，每堂课程中间均会安排以课程主题为方向的作业，作业需要所有学员根据导师讲述 ，结合自身工作与客户情况进行完成，并定期上交班主任；
4、每期作业上交收齐后，将安排一次线上辅导，基于作业中共性与个性问题进行辅导与指正，以求实效，同时衔接后续学习与作业完成；
5、作业最终落向理财报告书编撰与整理，以求在学习与实践中整理出来符合客户生态经营的理财报告书，实现客户、个人与营业部多赢的结果出现，最后优秀成果呈现与结业将选取优秀作业进行集中展示与点评，最后由才博金融智赋发放结业证书；
6、全程围绕主题，设置学习内容与作业，并全程辅导与纠编，所以环节在线上完成，本课程将配备班主一名、项目助理一名全程追踪，以求实效与聚焦成果；
7、每一学习与作业完成情况将形成阶段成果反馈给学员单位。
  
【主导顾问】
在职券商高管、国际人力资源管理师、证券期货行业全牌照，近20年证券行业从业经历，历经证券行业牛熊市“轮回”，熟悉了解证券行业的发展，对客户分层经营、大类资产配置理论和高净值客户服务有着丰富实操经验，先后在国内知名金融集团财富管理总部担任副总经理以及分公司总经理。
 
【如何获得颁发的培训结业证书】
通关以下五步：
Step1 完成全部视频课程学习    
Step2 打卡参与线上问题讨论
Step3 按时保质完成线下作业    
Step4 措施落地实际问题解决
Step5 通过老师终极学习检验