[课程目标]：
ü 厘清投资与理财不同之处，两者所需考虑之差异点
ü 让投资顾问重新学习正确投资与理财理论观念，重塑财富管理思路
ü 学习投资规划及理财规划的不同流程与实作方法
ü 了解财富管理的核心技术与理财顾问的提问技巧
ü 运用AFP及CFP的观念引导客户进行资产配置及理财产品规划
ü 如何协助客户进行理财规划进而加强客户对投资顾问的信任度?
ü 理财规划能力及顾问式营销将客户服务升级及提升客户黏着度?
ü 互联网金融与金融互联网对传统金融业及从业人员的影响
[适合对象]：营业部营销总监、区域经理/团队长、理财经理/客户经理/投顾等 [课程时数]：2天（每天6小时共12小时） [授课方式]： 1、课程教授。 2、实作操演。 [课程纲要] 第一单元投资不等于理财的观念种子
l 投资与理财有何不同定义
l 投资的三大收益率与两大风险
l 理财的三大关键要素与两大数值
l 理财的货币时间价值
第二单元投资规划的运作方法与建构投资组合策略
l 投资规划的四大流程与七大步骤
l 评估客户的风险偏好和投资需求
l 如何择时选择投资工具和构造投资组合
l 如何调整投资策略以达成投资目标
第三单元财富管理业务的核心技术
l 如何挖掘客户的潜在财务需求
l 银行业与理财顾问的三S曲线
l 财富管理的营销关键技术
l 如何提升财富管理顾问的提问能力
第四单元互联网金融对财富管理的影响
l 全球投资兴起机器人理财
l 互联网金融来势汹汹
l 互联网理财未来六大趋势
l 传统金融与互联网金融之相对关系
第五单元理财规划的构成要素及运作模式
l 理财规划的六大流程
l 如何选择客户及建立信任关系
l 风险偏好与资产组合的运用
l 达成理财目标的三大方法
第六单元协助客户进行资产配置及理财规划
l 了解客户生命周期及理财目标
l 资产配置应考虑因素及三种方法
l 量身订制目标客户理财规划方案
l 综合理财规划实际运作流程
第七单元如何运用理财规划能力升级客户服务
l 有钱人跟你想的不一样
l 中国财富管理市场解析
l 理财师是客户的财务家庭医生
l 顾问式营销将是未来金融理财新模式
第八单元实际操练制作理财规划方案
【实务操演】分组以三个不同资金级别客户案例练习规画理财方案并进行路演
l 制作理财规划报告--学员分组分别制作三个不同资金级别客户理财案例(每个案例有2组学员制作可对照比较) (30~40分)
l 分组进行路演--由相同案例的一组学员扮演理财师(以该营业点之理财产品项目进行配置并需说明理财产品配置原因及结果)，另一组学员扮演客户(需提问或反对意见) (每组路演10~15分)
l 由讲师点评学员制作之理财方案优缺点并提出改善意见
讲师简介 : 陈怡静老师
[讲师背景]
ü 现任台湾凯基证券经纪暨财富管理处复兴分公司财富管理顾问
ü 才博金融智赋特聘讲师
ü 富邦金控—富邦证券总公司营业部 业务经理13年
ü 环球证券—业务经理 5年
ü 日顺证券、大永证券等—业务襄理4年
ü 大发证券—财务结算部 融资融券经办专员 4年
ü 国际认证 CFP—台湾认证理财规划顾问、中国国际金融理财师、香港认证财务策划师 持证人 5年
ü 持有十多张专业证照：证券高级业务员，期货业务员，人寿保险业务员(包含投资型保单及外币保单)，产险业务员，信托业务人员，投信投顾业务人员，理财规划人员，中国证券从业人员资格 (证券及基金)等
[相关资历]
ü 台湾富邦金控—富邦证券财富管理业务 13年
ü 台湾富邦金控—多次海外高峰会奖励
ü 台湾上市公司员工训练 理财课程讲师
ü 台湾各社团协会 理财投资讲座
ü 中国CFP项目中心 案例及短训讲师
ü 台湾理财规划产业发展促进会 监事
ü 台湾SMART智富财经杂志 理财案例健诊专家
[品牌课程]
《理财规划案例实务》、《证券商财富管理人才培训》、《证券商经纪业务客户管理与营销技巧》、《高资产客户与财富管理营销》、《券商财富管理与营销创新》、《理财规划与投资实操技巧》、《股票技术分析实操技巧》、等
[近期服务客户]
大陆地区包括-中国银行、招商银行、厦门银行、国信证券、广发证券、银河证券、中原证券等
咨询服务热线：
010－82735088
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