国际投行资产管理业务现状及发展趋势

2021-05-21 才博

[课程背景]

　　2008年美国由于次贷危机而引发的连锁反应导致了罕见的金融风暴，在此次金融风暴中，美国著名投资银行贝尔斯登和雷曼兄弟崩溃，其原因主要在于风险控制失误和激励约束机制的弊端。但也因为该次风暴，带给这些世界级的投资银行相当的教训与启发。
　　随着中国经济与资本市场的发展，资本占用和资源消耗逐步扩大，规模增长对应的边际利润增速却持续下降，面对庞大游资，不管是商业银行或是投资银行，皆因市场环境改变，而备受挑战与压力。
　　有鉴于国际银行转型的经验，凡是大力发展资管业务的银行皆取得了巨大成功。比如，美国摩根大通、富国银行以及英国的汇丰银行，瑞士的瑞银和瑞信皆为大力发展资产管理业务的银行代表，依靠资管业务的蓬勃发展位居全球领先银行之列。
　　依据国际投行经验显示，综合性券商资产管理业务主要服务于高净值客户。美国高净值家庭金融资产总规模超过20万亿美元，户均资产150万美元左右，占全美家庭金融资产的70%。而2015年上半年，中国国内生产总值为29.69万亿元，全国居民人均可支配收入1.09万元，居民储蓄存款余额新增11.09万亿元；据统计，拥有5.5万美元以上年度可支配收入的中国家庭占比5年内已增长了两倍。国民财富的日益增长产生大量保值增值的需求，对多元化产品和大类资产配置的需求也与日俱增。
　　本课程主要就是带领学员认识国际投行的业务发展，而更重要的是能借镜国际市场经营经验，快速建置团队，建立完善管理机制，故本课程可以协助所有相关人员达成：认识商品发展型态、了解商品设计流程、风险管理、架构组织、销售技巧与流程、售后服务与未来趋势。
　本课程由台湾衍生性商品权威的资深老师主讲，讲师拥有20年以上完整金融暨证券背景，实务操盘与管理交易团队经验，目前亦担任台湾与香港两地相关资产管理公司董事。

[课程目标]：
ü 认识国际投行资管业务发展兴相关商品型态
ü 了解投行内部进行产品设计过程与流程作业
ü 商品上架审核过程，与风险控制管理
ü 认识投行运作与管理，人员组织架构
ü 客户经营方式，销售产品技巧
ü 客户的维护与售后服务

[适合对象]：总部资产管理部人员
[课程时数]： 1天（6小时）
[授课方式]： 1、讲师教授。 2、小组讨论。3、实地演练。4、案例分享。

[课程纲要]

第一单元国际投行资产管理的发展
1. 开门先见山：认识国际投资银行
2. 重大教训后的转型
3. 资产配置的分布：产品的型态

第二单元产品的设计流程与作业
1. 产品的设计概念
2. 自行开发的过程与甘苦谈
3. 最终产品的形成

第三单元产品上架审核过程与风险管理
1. 风险控管的第一关：外来产品的审核作业
2. 上架流程
3. 产品各风险面向评估
【案例分享】国际投资银行商品上架控管分享：以法国兴业对外来商品上架控管为例

第四单元作业组织架构与人员分工
1. 商品审核小组：资产管理的过程
2. 组织的架构与人员分工
3. 相互合作的机制与监督
【案例分享】国际投资银行组织架构分享：以高盛投资银行为例

第五单元目标客户开发与销售技巧
1. 潜在客层设定与开发
2. 产品销售技巧：创造购买动机
3. 企业形象的代表：业务人员专业化
【案例分享】国际投资银行主流产品分享：以法国兴业架上热销商品为例
【小组讨论】提供投行销售产品案例，由组员先进行10分钟商品讨论：分析产品可能销售时机，销售特色，利基与话术
【案例演练】以组别为单位，各指派一名学员进行3分钟产品说明

第六单元售后的服务与未来趋势
1. 产品绩效的说明、定期回报与客户关系维系
2. 口袋名单的经营
3. 趋势与结论

邱荣澄老师——20年台湾衍生性金融交易实战经验

[讲师背景]
ü 现任华川资产管理股份有限公司　副董事长
ü 现任唯盛资产管理公司　董事总经理
ü 才博金融智赋顾问
ü 元大宝来证券泛自营交易执行副总经理３年
ü 宝来证券新金融商品处执行副总经理6年
ü 宝来证券新金融商品部副总经理3年
ü 宝来证券新金融商品部协理2年
[相关资历]
ü 国立交通大学资财系课程审议委员(2014年至目前)
ü 证券商公会新金融商品委员9年(2003年至 2012年)
ü 证券商公会新金融商品副召集人(2008年2012年)
ü 第一届证券商金桂奖卓越新金融商品发行团队负责人(2011年)
ü 第十届金彝奖杰出证券人才奖(2009年)
ü 金融研训院在职训练专任讲师
ü 券商公会在职训练专任讲师
ü ING安泰人寿财富管理教育训练讲师
[品牌课程]
《台湾新金融商品市场发展与近况》、《衍生性金融商品交易实务与应用》、《指数选择权策略交易》、《金融商品设计发行与避险》《台湾期权实战经验分享与交易系统构建》等

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