[适合对象]：营业部营销总监、理财经理/客户经理/投顾经理等
[课程时数]： 6天（每天6小时2个单元共36小时12个单元）
[授课方式]： 1、课程教授。 2、分组练习。 3、实作操演。
[课程纲要]
第一天课程~
第一单元 证券业为何要转型财富管理业务
l 当前证券业所面临危机与转机
l 中国金融业财富管理业务发展
l 欧美国家财富管理业务发展概况
l 台湾金融业财富管理业务发展概况
第二单元 互联网金融对财富管理业务的影响
l 全球投资兴起机器人理财
l 互联网金融与金融互联网差异分析
l 互联网理财未来趋势与影响
l 传统金融与互联网金融之相对关系
第二天课程~
第三单元 金融市场剖析及各种金融商品分析
l 金融市场分类及投资工具分析
l 评估各种投资工具的风险和收益
l 影响投资工具选择的五大因素
l 常见金融产品的解构与投资分析
第四单元 投资与理财原理之分析比较
l 货币时间价值的计算与运用
l 通货膨胀与经济周期对理财的影响
l 投资的三大收益与两大风险
l 理财的三大要素与两大数值
【计算器练习】依不同案例客户数据练习计算理财数据
第三天课程~
第五单元 资产配置的必要性与组合运用
l 资产配置的必要性及须考虑的因素
l 资产配置的三大方法
l 最优资产配置的原则
l 风险偏好与资产组合的运用
第六单元 投资规划的运作方法与建构投资组合策略
l 投资规划的四大流程
l 评估客户的风险偏好和投资需求
l 投资规划的七大步骤
l 如何选择投资工具和构造投资组合
【实务操演】分组以不同案例客户练习建构投资组合
第四天课程~
第七单元 股票市场分析与规划运作
l 中国证券市场板块分析
l 股票估值方法与两融操作
l 证券投资分析技巧与实战运用
l 股票投资组合建构与规划运作
第八单元 基金产品市场分析与规划运作
l 中国基金市场板块分析
l 各类基金分类概念与投资风格
l 如何对各类基金进行评价
l 投资基金优缺点与考虑因素
【实务操演】分组以不同案例客户练习建构产品组合
第五天课程~
第九单元 外汇与理财产品分析与规划运作
l 汇率的含义与报价方式
l 影响汇率变动的主要因素与决定理论
l 理财产品的概念与构成要素
l 理财产品的投资运作模式
第十单元 保险产品需求分析与规划运作
l 保险基本原理与各项险种分类
l 各项保险商品需求与配置方法
l 人寿保险额度计算与合同条款
l 高资产客户税务与资产保全传承
【实务操演】分组以不同案例客户练习配置保险商品
第六天课程~
第十一单元 如何运用专业能力及营销技巧升级客户服务
l 如何挖掘客户的潜在投资需求
l 如何提升投资顾问的提问能力
l 如何运用顾问式销售增加成交胜率
l 顾问式营销将是未来金融理财新模式
第十二单元 分组制作理财报告书并演练营销技巧
【实务操演】分组以不同级别客户案例练习规画理财方案并进行路演
l 制作理财报告书--学员分组分别制作不同级别客户理财案例，以前面每日课程所实际演练的建构投资组合及配置各项金融理财产品项目并需说明理财产品配置原因及市场概况分析
l 分组进行路演--由一组学员扮演理财师，另一组学员扮演客户，实际操练解说理财商品规划内容并学习观摩不同营销技巧
l 由讲师点评学员制作之理财方案与实际操练营销技巧优缺点并提出改善意见
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