VIP高阶理财经理培训_才博金融学院

VIP高阶理财经理培训

2018-04-18 才博
 
程背景】:
    目前证券公司一线人员可分为经纪人、客户经理、投资顾问等三种业务属性,自从2011年1月起证监会开始实施「证券投资顾问业务暂行规定」以来,已逾五个年度,当初证券业期待的投资顾问增值服务,至今仍未能使券商步入差异化佣金和全面服务的轨道,反而在不断下降的佣金率比拚之中越陷越深。探究其原因有三种:
1. 有的投资者需要咨询建议,依托投资顾问进行投资但不想付顾问费。
2. 有的投资者自主投资仅需求信道与信息服务配置客户经理即可。
3. 有的则将投资决策全权委托交给专业投资团队。
    就现况而言,高净值客户有自己的投资理念,并不需要投顾服务,而中小投资者则不具投顾开发价值。投顾的本质是财富管理,要能为客户财务的增值保持全方位的服务,不但需要专业研究能力,还要有营销沟通能力。想当投顾必须具备一定的硬件与软件,软件是对证券市场知识的全面掌握,硬件则是指对证券市场有着足够时间的渐入,至少经历了资本市场的一个大的周期,有一定心得与成就的人。
盘点现有的客户经理施以全员投顾化再教育,被视为券商转型财富管理之路,但实际验证后成效似乎未能显现。本课程即是由在台湾证券行业超过20年经验的洪老师主讲,引用「台湾券商财富管理实战成功经验」来帮助券商解决遭遇到业务人员转型的问题。课程主要在于把营业部的客户经理予以深度培训,朝向VIP高阶理财经理的目标迈进。让你在课程结束之后,能以理财专家角色将金融商品销售于无形,让客户经理不仅仅存在于管道与信息服务而已,而能朝向投顾加值与客户服务兼具的精致理财做完整的结合,具体地展现在业绩达成目标之上。
 
【课程收益】:
1. 券商一线业务人员的角色定位,客户经理专业能力优质投顾化。
2. 客户经理服务质量提升,落实到客户,提升客户资产保值与增值。
3. 不舍近求远,直接落实到现阶段的作战主力部队,增加业务收益。
4. 培养客户经理成为专业的VIP高阶理财经理,为财富管理准备。
 
【课程时数】:2天
【授课方式】:
1、课程教授; 2、分组讨论; 3、实务演练。
 
【课程纲要】:
第一篇 证券行业从经纪业务到财富管理的华丽变身
1. 发达国家地区证券经纪业务朝向投顾财富管理的演变
2. 证券经纪业务与财富管理业务如何完整搭配服务客户
 
第二篇  理财经理的专业核心能力-投资选股
1. 抓住指标看穿大盘趋势(精准判断牛熊市)
(1) 理财经理练将的十把金钥匙>>投资前一定要懂的十大经济指标
(2) 如何由细项指标抓住产业趋势
(3) 如何由政策方向,产业议题,事件驱动判断类股趋势
ü 十大指标历史案例分析
ü 细项指标抓股案例分析
ü 事件驱动统计案例分析
Ø 案例QA与重点总结
2. 筹码判断抓住潜力黑马股与避开地雷股
(1) 机构法人筹码进出解读
(2) 如何由融资融券判断个股头部底部
(3) 如何由融资融券避开地雷股与筹码凌乱股
ü 机构法人筹码个股案例分析
ü 融资融券个股案例分析
ü 地雷股案例分析
ü 筹码凌乱股案例分析(蓝筹股的迷思)
Ø 案例QA与重点总结
3. 技术面解析,精确掌握进出点>>动态持有
(1) 掌握阴阳线的操盘要诀(K线)
ü 反转型态案例
ü 连续型态案例
ü 主要反转讯号案例分析
(2) 移动平均线(MA)
(3) 随机指标(KD)
4. 基本面与技术面到底该信那一面
(1)基本面的依据选择肯定要>>价值选股
(2)技术面的择时进出更重要>>动态持有
(3)基本面炒股的迷思
(4)技术面交易的迷思
(5)如何导正迷思走向钱途
ü 成功个股案例讨论
ü 失败个股案例探讨
Ø 案例QA与重点总结
5. 威廉欧尼尔的选股原则
(1) 威廉欧尼尔的选股精随
(2) CANSLIM的大原则解读
ü 选股案例讨论
Ø 案例QA与重点总结
 
第三篇 建立职业理财观-投资工作印证财富效果
1. 职业理财首要任务说明客户财富保值与增值
(1) 如何保值>>风险控管>>停损停利点的设立
ü 三种状况之下,你就该立刻卖股
ü 三种状况之下,你就该立刻停损
(2) 如何增值>>产品营销>>进场时机点的掌握
ü 金融医生>>中医问诊>>望闻问切
ü 财富管家>>马太效应>>赢者全拿
ü 金融商品营销案例分析
Ø 案例QA与重点总结
2. 高阶理财经理的风险控管
(1) 风险控管的重要性理解
(2) 业务营销风险控管理解
(3) 客户投资风险控管理解
ü 业务风险控管案例分析
ü 客户风险控管案例分析
Ø 案例QA与重点总结
 
第四篇 挂保证的长红业绩-融资融券业务
1. 如何培养融资融券客户获利的循环公式
2. 如何由融资融券判断阶段性头部与底部 (案例解析)
(1)台湾股市30年来牛熊大战,四次万点的双融业务过程
(2)大陆股市2010年3月31日启动的融资融券业务过程
(3)个人股市25年来融资融券的致富与被强平经验案例分享
3. 场外配资与场内融资操作上的难度性与杠杆风险性
4. 理财经理当下如何再度启动新旧客户的双融业务活动
5. 融资融券业务对券商,理财经理,投资客户的重要分析
ü 套牢客户启动演练
ü 新客户的开发演练
ü 旧客户的归队演练 
Ø 案例QA与重点总结
 
第五篇 开发客制化的投资理财包
1. 投资心理与陷阱
ü 分避开心理陷阱有多难?
ü 为何泡沫会一再的发生?
ü 看看自己有多么理性与不理性。
ü 心理账户的现象
ü 换股操作的幻觉
ü 过度自信与认知失调
ü 谁是多头?谁是空头?
Ø 案例讨论
2. 如何KYC且适当性的对客户做出建议
ü KYC的关键重点
ü 客户交易习性判断
3. 如何言简意赅对客户提出适当理财包
ü 投资心理案例分析
Ø 对客户习性提供建议的演练与讨论
 
第六篇 VIP高阶理财经理之生涯规划
1. 券商业务发展方向
2. 券商业务KPI项目
3. 高阶理财经理的四项基本功(KASH)
(1) Knowledge--专业知识
(2) Attitude--工作态度
(3) Skill--销售技巧
(4) Habit--业务习惯
4. 资深理财经理的未来方向
(1)财富管理团队领导
(2)股市长青的自营商
(3)专业性的投资顾问
Ø 实际案例分享
 
--------------------------------------------------------------------------------------
【讲师简介】:


【经历背景】:
• 上海青曦投资管理咨询有限公司董事总经理
• 才博金融学院顾问
• 台湾证券业25年以上营销团队管理与督导实战经验
• 统一证券分公司经理人/营业台主管/营业员
• 康和证券-业务区督导 /经纪业务部 /法人业务部经理人/电子商务部高管
• 台湾券商公会外国有价证券委员会委员
• 台湾期货公会经纪业务委员会委员
• 政治大学、台北大学建教合作讲师
【专长领域】:
• 销售团队领导与激励实务
• 创新商品营销与客户资产规划
• 团队目标管理(MBO)实务操作
• 融资融券开发与营销训练
【近年服务客户】:
Ø 2013年5月18日华西证券有限责任公司成都高升桥营业部:融资融券开发与实战技巧培训讲师
Ø 2013年6月29日中国银河证券股份有限公司成都建设路营业部:融资融券业务开发与实战培训讲师
Ø 2013年10月12日国泰君安证券股份有限公司:融资融券业务开发与实战培训讲师
Ø 2014年8月28日上海证监局举办”客户交易结算资金管理办法专题研讨会”(内蒙古呼和浩特市研讨会)
Ø 2015年1月10日中国银河证券四川分公司(11个营业部)融资融券后风险管理培训讲师
Ø 2015年5月10日惠州联讯证券“融资融券业务风险控管实务”培训
Ø 2015年5月20日北京方正证券培训学院”从台湾市场看A股两融风险与控管“
Ø 2015年7月配合方正证券金工研究所,在深圳,广州,上海,北京进行40家公募基金路演,主题“从台湾1986年杠杆牛看当前A股”
Ø 2015年7月配合方正证券金工研究所,在深圳,上海,北京的中期策略论坛会议,主题“从台湾1986年杠杆牛看当前A股”
Ø 2015年9月19-20日山西太原山西证券全国16家营业部,风控,融资融券人员” 券商两融风险管理实务“
 
 
×

参与活动信息填写